Det kan til tider virke som om pengestrømmene i en virksomhet lever sitt eget liv. Momsoppgjør, arbeidsgiveravgift, feriepenger, vare og lånegjeld som forfaller til betaling har en tendens til å hope seg opp og resultere i at økonomisjefer må løpe ens ærend til banken for å få økt kassekreditten.
Likviditetsstyring med likviditetsbudsjett og kontroll over pengestrømmen av inn- og utbetalinger er ofte viktigere enn de tilhørende økonomiske resultatene. For det nytter ikke å ha flere millioner i overskudd i desember om du ikke har penger til å gjøre opp for deg i april. Betalingsproblemer og manglende likviditetsstyring er en av hovedårsakene til at flere bedrifter må stenge dørene – til tross for gode prognoser for fremtidige resultater.
Som om det ikke er ille nok at planlegging og kontroll over likviditeten er kritisk for bedriftens overlevelse, er dette også noe av det mest komplekse og tidkrevende for økonomiavdelingen å jobbe med.
Men i 2023 trenger det ikke å være slik.
Med smart programvare for likviditetsbudsjettering eliminerer du behovet for manuell tallknusing, faren for feiltasting av tall og skader forårsaket av ødelagte og glemte formler. I stedet får du full integrering og sømløs flyt av data fra flere kilder og systemer, som gjør at innsamling og vedlikehold av finansdataene blir automatisert. Dette frigjør tid til å jobbe mer effektivt og nøyaktig med forretningsplanlegging gjennom simulering av ulike scenarier, hvor da tilhørende balanse og likviditet genereres automatisk.
Alt du trenger å gjøre er å definere dine finansinnstillinger. Det vil si at du oppgir terminlengde og sats for moms, diverse sosiale avgifter, lengde på kredittid ved kjøp og salg av varer og tjenester, tidspunkt for betaling av investeringer, samt rulleringsdato for renter og avdrag etc. Med dette på plass vil algoritmene modellere og kalkulere tallene du trenger som gjør deg bedre i stand til å agere i forkant av eventuelle betalingsproblemer for å unngå å komme i tidsnød og stress med banken.
Og ikke minst – at du kontinuerlig har oversikt over bedriften gjelds og likviditetssituasjon og derav hvilket handlingsrom bedriften har for fremtidige veivalg og beslutninger, både på kort og lang sikt.
Les mer om vår fleksible løsning for budsjett og prognose.
